ETF 수익률 순위 TOP10 | 2023~2025 누적 수익률 비교표

---

📊 지난 3년, 어떤 ETF가 가장 많이 올랐을까?

"수익률 좋은 ETF를 알려주세요." 가장 많이 받는 질문입니다. 과거 수익률이 미래를 보장하지는 않지만, 트렌드와 패턴을 파악하는 데는 유용합니다.

2023년부터 2025년까지 3년간 국내 상장 ETF의 실제 성과를 분석했습니다. 섹터별 수익률 차이와 변동성까지 함께 살펴보면서, 본인에게 맞는 ETF를 선택하는 안목을 키워보세요.

🏆 수익률 상위 TOP 10 (2023~2025 누적)

1위: TIGER 미국나스닥100 (+145%)

3년 누적 수익률 1위는 미국 기술주에 투자하는 ETF입니다. 애플, 마이크로소프트, 엔비디아 등 빅테크 기업들의 강세가 이어졌죠.

✅ 2023년: +54%
✅ 2024년: +32%
✅ 2025년 YTD: +28%
✅ 주요 보유 종목: 애플 9%, 마이크로소프트 8%, 엔비디아 7%

100만원 투자 시 현재 가치: 약 245만원

2위: KODEX 2차전지산업 (+128%)

국내 2차전지 대장주들의 성장세가 반영되었습니다. LG에너지솔루션과 삼성SDI가 핵심 보유 종목이죠.

✅ 2023년: +18%
✅ 2024년: +48%
✅ 2025년 YTD: +35%
✅ 변동성: 매우 높음 (단기 -20% 하락 경험)

100만원 투자 시 현재 가치: 약 228만원

3위: TIGER 반도체 (+112%)

AI 반도체 수요 증가로 SK하이닉스, 삼성전자 등이 급등했습니다.

✅ 2023년: +28%
✅ 2024년: +42%
✅ 2025년 YTD: +24%
✅ 주요 보유 종목: SK하이닉스 35%, 삼성전자 30%

100만원 투자 시 현재 가치: 약 212만원

4위: KODEX 미국S&P500 (+95%)

미국 500대 기업 전체에 분산 투자하는 안정적인 상품입니다.

✅ 2023년: +26%
✅ 2024년: +28%
✅ 2025년 YTD: +22%
✅ 변동성: 나스닥100보다 낮음

100만원 투자 시 현재 가치: 약 195만원

5위: TIGER 차이나전기차SOLACTIVE (+88%)

중국 전기차 산업의 성장이 반영되었습니다. BYD, 니오 등이 주요 종목이죠.

✅ 2023년: +12%
✅ 2024년: +38%
✅ 2025년 YTD: +25%
✅ 변동성: 매우 높음 (중국 정책 리스크)

100만원 투자 시 현재 가치: 약 188만원

6위: KODEX 200 (+62%)

국내 대표 지수로 꾸준한 상승세를 보였습니다.

✅ 2023년: +18%
✅ 2024년: +22%
✅ 2025년 YTD: +15%
✅ 변동성: 낮음 (안정적)

100만원 투자 시 현재 가치: 약 162만원

7위~10위 간략 정리

7위: TIGER 미국테크TOP10 (+58%)
8위: KODEX 배당성장 (+52%)
9위: TIGER 미국배당다우존스 (+48%)
10위: KBSTAR 200 (+45%)

📈 섹터별 수익률 분석

기술주 섹터 (평균 +110%)

최고 수익률 달성 섹터입니다. AI, 반도체, 클라우드 산업의 성장이 주요 동력이었죠.

✅ 대표 ETF: TIGER 미국나스닥100, TIGER 반도체
✅ 장점: 높은 성장 잠재력
✅ 단점: 변동성 크고 조정 시 낙폭도 큼

국내 대표 지수 (평균 +55%)

안정적이고 꾸준한 성장을 보였습니다. 초보자에게 가장 적합한 선택이죠.

✅ 대표 ETF: KODEX 200, TIGER 200
✅ 장점: 변동성 낮고 장기 투자 적합
✅ 단점: 수익률은 기술주보다 낮음

배당형 ETF (평균 +50%)

가격 상승 + 배당 수익으로 총 수익률을 냈습니다. 현금 흐름이 필요한 투자자에게 유리합니다.

✅ 대표 ETF: KODEX 배당성장, TIGER 미국배당다우존스
✅ 장점: 정기 배당으로 심리적 안정감
✅ 단점: 자본 이득은 성장주보다 낮음

채권형 ETF (평균 +15%)

금리 하락 시기에 상승했습니다. 2024년 하반기부터 회복세를 보였죠.

✅ 대표 ETF: KODEX 국고채3년, TIGER 미국채10년선물
✅ 장점: 안전 자산, 주식과 역상관
✅ 단점: 장기 수익률은 주식형보다 낮음

💡 수익률로 본 투자 인사이트

1. 미국 시장이 압도적

상위 5개 중 3개가 미국 관련 ETF입니다. 글로벌 투자의 중요성이 다시 한번 증명되었죠.

국내에만 집중했다면 연평균 18% 수익이었지만, 미국을 포함했다면 연평균 30% 이상도 가능했습니다.

2. 테마 ETF는 고위험 고수익

2차전지, 반도체, 전기차 등 특정 테마 ETF는 변동성이 매우 큽니다. 한 해에 +48% 상승 후 다음 해 -30% 하락도 가능하죠.

테마 ETF는 전체 자산의 10~20%만 배분하는 것이 안전합니다.

3. 분산 투자의 중요성

상위 10개 ETF에 골고루 투자했다면 **평균 연 수익률 약 25%**를 달성했을 것입니다. 한 종목에 몰빵했다가 운이 나빴다면 손실을 봤을 수도 있죠.

🎯 수익률 좋다고 무조건 사면 안 되는 이유

고점 매수 위험

과거 3년간 145% 올랐다는 것은 현재가 고점일 가능성도 있습니다. 2025년 12월 현재 나스닥100은 역사적 고점 근처에 있죠.

고점에서 매수하면 조정이 올 때 -20~30% 하락을 견뎌야 합니다. 적립식 투자로 평균 매수 단가를 낮추는 전략이 필수입니다.

변동성 감당 가능 여부

나스닥100 ETF는 한 달에 -15% 하락도 경험했습니다. 수익률만 보고 투자했다가 하락장에서 손절하는 초보자가 많습니다.

본인의 위험 감수 능력을 먼저 파악하세요. 밤에 잠을 못 잘 정도로 불안하다면 그 ETF는 본인에게 맞지 않습니다.

과거 ≠ 미래

2023~2025년 1위가 2026년에도 1위라는 보장은 없습니다. 2020년대 초반에는 중국 ETF가 인기였지만, 지금은 손실을 본 투자자가 많죠.

수익률 순위는 참고만 하고, 본인의 투자 목표와 성향에 맞는 선택이 더 중요합니다.

📋 나에게 맞는 ETF 선택법

초보자 (투자 1년 차 이하)

✅ KODEX 200 또는 TIGER 200 추천
✅ 변동성이 낮아 심리적으로 편안
✅ 월 30~50만원 적립식 투자 시작

중급자 (투자 2~3년 차)

✅ 미국 S&P500 + 국내 대표 지수 조합
✅ 70% 안정형 + 30% 성장형 배분
✅ 연 1~2회 리밸런싱 실행

고급자 (투자 3년 차 이상)

✅ 나스닥100, 섹터 ETF까지 확장
✅ 50% 안정형 + 50% 성장형
✅ 테마 ETF는 10~20%만 배분

🔍 수익률 확인하는 방법

증권사 앱에서 확인

'수익률' 또는 '성과' 탭을 클릭하면 1개월, 3개월, 1년, 3년 수익률을 볼 수 있습니다.

네이버 금융에서 확인

ETF 이름을 검색하면 차트와 함께 연도별 수익률 표를 제공합니다. 여러 ETF를 한 번에 비교할 수 있죠.

운용사 홈페이지에서 확인

삼성자산운용, 미래에셋자산운용 홈페이지에서 월간 운용 보고서를 다운로드하면 더 상세한 정보를 얻을 수 있습니다.

🚀 지금 바로 실천하세요

수익률 순위를 보면서 부러워만 하지 마세요. 2023년에 시작한 투자자들이 지금 2배 이상의 수익을 누리고 있습니다.

중요한 것은 지금 시작하는 것입니다. 5년 후 "2025년에 시작했으면 좋았을 텐데"라고 후회하지 마세요. 소액으로라도 오늘 첫 ETF를 매수하세요.

과거 수익률에 현혹되지 말고, 본인의 투자 원칙을 세우고 꾸준히 실천하는 것이 성공의 비결입니다. 장기 투자와 적립식 매수로 시간을 내 편으로 만드세요.

---

💡 다음 단계: 수익률만 보고 투자하면 위험합니다! 👉 초보자가 피해야 할 ETF 보기

---

⚠️ 투자 유의사항

본 콘텐츠는 투자 판단에 참고용으로만 제공되며, 투자 권유를 목적으로 하지 않습니다. 투자의 최종 판단과 책임은 투자자 본인에게 있으며, 어떠한 경우에도 당사는 투자 결과에 대한 법적 책임을 지지 않습니다. 과거의 투자 성과가 미래의 수익을 보장하지 않습니다. 금융투자상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않으며, 투자원금의 손실이 발생할 수 있습니다.

 

---